根据《金融时报》报导，加密货币和数位支付公司因各种违规行为首次支付的罚款总额超越传统金融机构。其中，占很大比例的罚款事件是币安与美国和解的 43 亿美元前情提要：币安43亿镁罚款或全现金支付无须卖币；新任CEO自信：业务基础极稳 背景补充：币安43亿镁和解金只排第二！速览美国Top 15加密执法行动

币安在去年 11 月底缴纳 43 亿约 1352 亿新台币美元天价罚金与美国司法部DOJ达成和解，这在很大程度上造成去年加密货币和数位支付公司支付的罚款金额第一次超越了传统金融机构。

加密/数位支付公司罚款金额首次超越传金

根据《金融时报》报导，去年加密货币和数位支付公司因客户检查和反洗钱措施不足、违反制裁规定以及其他金融犯罪问题，共支付了高达 58 亿美元的罚款，远远超过了传统金融机构在同期内支付的 835 亿美元罚款总额该金额是传统金融机构过去十年中的最低水平。

对此，华盛顿的 Better Markets 执行长 Dennis Kelleher 指出：

Kelleher 将这种情况描述为旨在制止这些恶劣行为，并防止它们进一步恶化的努力。

加密/支付公司罚款数量增加

此外在罚款数量上，去年也缔造了新高纪录。加密公司去年记录了 11 项罚款，相比之下过去五年平均每年不到 2 项；支付公司则遭到 27 项罚款，2018 年至 2022 年期间的年均约 5 项，且这些被罚款的支付公司几乎都不到 20 年历史。

对此，谘询公司 Kroll 反洗钱主管 David Lewis 表示：

Pinsent Masons 律师事务所合伙人 Andrew Barber 表达类似观点：随着政府引入新的监管制度，未来几年针对加密货币和支付公司的罚款可能会更高。

然而，加密货币专家兼 CMS 律师事务所合伙人 Charles Kerrigan 则持有不同立场。他认为，未来几年罚款可能会减少，因为加密货币已经比其婴儿期受到更严格的控制。

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